Dennis Gasgonia

ALAMIN: Anti-Money Laundering Act of 2001

Article (news)

ABS-CBN News Digital Intern

<p>MAYNILA – Sa gitna ng mga pagdinig ng impeachment complaints laban kay Vice President Sara Duterte, muling nabubuhay ang mga tanong ng mga Pilipino hinggil sa daloy ng pondo, pananagutan, at transparency ng pamahalaan.</p><p>Habang sinusuri ang kanyang mga alegasyon at posibleng ebidensya, isa sa mga pinag-uusapang diskurso ngayon ay ang money laundering. Madalas itong marinig ng lahat, ngunit hindi lubusang nauunawaan ng marami.</p><p>Paano nga ba gumagana ang money laundering, at paano ito aaksyunan ng gobyerno?</p><div><br/></div><p>ANO ANG MONEY LAUNDERING?</p><p>Sa isang episode ng “Hello Attorney” na noong Abril 23, ipinaliwanag nina Atty. Noel Del Prado at Lyza Aquino na ang money laundering ay isang proseso kung saan ang mga perang galing sa ilegal na gawain ay ginagawang mukhang lehitimong kita.</p><p>Ayon sa <a href="https://www.unodc.org/e4j/en/organized-crime/module-4/key-issues/money-laundering.html#:~:text=A%20review%20of%20cases%20by,about%20the%20customer&#x27;s%20stated%20business."><strong>United Nations Office on Drugs and Crime</strong></a>, ito ay karaniwang dumadaan sa tatlong hakbang:</p><p>Placement – Pinapasok ang ilegal na pera sa isang financial system. Halimbawa dito ay ang paghalo sa lehitimong pera mula sa isang negosyo at pagbili ng mga mamahaling bagay.</p><p>Layering – Pinapalabo ang pinanggalingan ng ilegal na pera sa pamamagitan ng sunod-sunod na transaksyon. Ang paglagay sa offshore account ay isa sa mga karaniwang paraan ng layering.</p><p>Integration – Binabalik na ang pera sa ekonomiya bilang “malinis” na kita. Sa puntong ito, mahirap nang matukoy kung alin sa kanila ay ilegal na pera.</p><div><br/></div><p>ANTI-MONEY LAUNDERING ACT</p><p>Ang Republic Act No. 9160 o ang “Anti-Money Laundering Act of 2001” ay batas sa Pilipinas na naglalayong labanan ang pagtatago ng ilegal na pera upang protektahan ang integridad ng mga bangko at tiyakin na hindi ito magagamit sa krimen. Ito ay inamyendahan ng Repubic Act No. 10365 upang lumawak ang sakop nito at pataasin ang bilang ng mga krimen na itinuturing na &quot;unlawful activities&quot;.</p><p>Ang Anti-Money Laundering Council (AMLC) ay ang nagsisiyasat sa mga ilegal na pera. </p><p>Ito ay binubuo ng Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) Governor, Securities and Exchange Commission (SEC) Chairperson, at ng Insurance Commissioner na susuriin ang file cases upang protektahan ang sistemang pinansyal.</p><p>Magsasagawa ng imbestigasyon ang AMLC kung:</p><div><br/></div><p>- May kahina-hinalang transaksyon</p><p>- May transaksyon na lumalagpas sa P500,000 sa isang araw</p><p>- Namataang galing sa korapsyon o droga ang pera</p><p>- Nagpopondo sa terorismo ang isang tao</p><p>- Galing sa mga ilegal na investment scheme</p><div><br/></div><p>KARAPATAN AT LIMITASYON NG PUBLIKO</p><p>Sa mga kasong sangkot ang mataas na opisyal, madalas igiit ang karapatan ng publiko na malaman ang detalye ng kanyang mga transaksyon. </p><p>Sa isang demokrasya, mahalaga ang transparency lalo na kung ang usapin ay may kinalaman sa paggamit ng pondo ng sambayanang Pilipino.</p><p>Ngunit kinikilala rin ng batas ang karapatan sa privacy, tulad ng mga bank account at personal na transaksyon. </p><p>Hindi ito basta-basta buksan o ibunyag ito na walang sapat na legal na proseso. </p><p>Ito ang naging sitwasyon sa impeachment proceedings noong Abril 22 kung saan nagsumite ang Bureau of Internal Revenue ng isang selyadong kahon na naglalaman ng tax-related documents ni Vice President Duterte.</p><p>Dahil dito, nagiging mahalaga ang papel ng mga institusyon na tiyakin na may sapat na batayan, habang pinoprotektahan ang karapatan ng indibidwal laban sa hindi awtorisdaong pagsilip ng kanilang pribadong impormasyon.</p><div><br/></div><p>PARUSA SA MONEY LAUNDERING</p><p>Ang mga kaso ng money laundering ay linilitis sa Regional Trial Court (RTC). </p><p>Sa ilalim ng batas, ang sinumang mapapatunayang sangkot sa money laundering ay maaaring humarap sa mga mabibigat na parusa, tulad ng:</p><div><br/></div><p>- Pito hanggang 14 na taong pagkakabilanggo</p><p>- Multang hindi bababa sa tatlong milyon hanggang doble ng halaga ng ilegal na pera</p><p>- Anim na buwan hanggang apat na taon para sa mga hindi nag-uulat ng kahina-hinalang transaksyon</p><p>- Pagkumpiska ng mga ari-ariang sangkot sa money laundering</p><div><br/></div><div><strong>RELATED VIDEO</strong></div><div><strong><span class="fr-video fr-deletable fr-fvc fr-dvb fr-draggable" contenteditable="false" draggable="true"><iframe width="640" height="360" src="https://www.youtube.com/embed/-HZ_UIo3NTI?&amp;wmode=opaque&amp;rel=0" frameBorder="0" allowfullscreen="" class="fr-draggable"></iframe></span></strong><br/><br/><br/><br/></div>

<p>Sa gitna ng mga pagdinig ng impeachment complaints laban kay Vice President Sara Duterte, muling nabubuhay ang mga tanong ng mga Pilipino hinggil sa daloy ng pondo, pananagutan, at transparency ng pamahalaan.</p>

Sa gitna ng mga pagdinig ng impeachment complaints laban kay Vice President Sara Duterte, muling nabubuhay ang mga tanong ng mga Pilipino hinggil sa daloy ng pondo, pananagutan, at transparency ng pamahalaan.

ALAMIN: Anti-Money Laundering Act of 2001

News

Entertainment

Lifestyle

Sports

Metro.Style

More

Sudoku

Word of the Day

Lotto

Horoscope

Business

ALAMIN: Anti-Money Laundering Act of 2001

ABS-CBN News Digital Intern,

Mart Hans Lemuel T. Sambitan

Published May 02, 2026 04:11 PM PHT

Read More:

Money Laundering

Anti- Money Laundering Act

AMLC

ABS-CBN is the leading media and entertainment company in the Philippines, offering quality content across TV, radio, digital, and film. Committed to public service and promoting Filipino values, ABS-CBN continues to inspire and connect audiences worldwide.

Corporate

Investors

Governance

International Distribution

Corporate

Governance

Investors

International Distribution

NPC Seal of Registration

Privacy Policy

AI Policy

Terms of Service

Advertise with Us

© 2026 ABS-CBN Corporation. All Rights Reserved.

NPC Seal of Registration

Privacy Policy

Terms of Service

AI Policy

Advertise with Us

© 2026 ABS-CBN Corporation. All Rights Reserved.

NPC Seal of Registration

Privacy Policy

Terms of Service

AI Policy

Advertise with Us

© 2026 ABS-CBN Corporation. All Rights Reserved.